看板 Foreign_Inv
前情提要: #1cjn56ss (Foreign_Inv) https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1723273542.A.DB6.html 再次感謝上一篇文中,各位前輩的回覆,以及ffaarr大大的回文建議。 由於我目前的外幣定存大約再2~3個月到期 個人打算在這段期間 學習一些海外券商(IB/FT)的出入金規範以及開戶事宜 以及將手上現值約350~370萬左右的台幣+澳幣 分批換匯成美金 敝人未來6~9個月內,預計規劃+完成建倉: VWRA: 投入約60% (考慮是否分一些出來,另買小型股ETF) 006208: 再投入5%,總佔比約10% 英股累積型 美國公債ETF: 投入約10% 剩餘部位: 用目前持有的直債+滿期儲蓄險補足,13%。 緊急預備金: 7%高利活存+短期定存為主。 這次的疑問較直觀一些,因此簡單陳列如下: 1.VWRA稅務上相較VT有優勢,但缺乏小型股的持有,涵蓋率稍遜VT   請問有買VWRA的前輩,你們會建議"另外花錢,去補足小型股的ETF嗎"?     (如果有,請問你們是挑哪一檔英股ETF?) 2.長債ETF感覺比較少人推薦?   目前欲購買的標的,預計是下列英股累積型 美國公債ETF,三選一  CBU7(3~7年期 類IEI) CBU0(7~10年期 類IEF) DTLA(20年期 類TLT)   理論上而言 DTLA(TLT) 與股市的負相關性最高,長期投資的預計報酬也最多 但我看了不少指數化投資的部落格,反而在資產配置方面,推薦IEI / IEF?   為什麼? 是因為2022的熊市,曾經股債雙跌嗎? 3.IB手續費選擇:由於該券商分成固定式/階梯式兩種方案   請問,由於我看到的分析是:大額用固定式,小額用階梯式   我預計在一開始分批單筆投入時,選擇固定式,之後再平衡時選階梯式   這樣的做法是對的嗎? 4.請問建倉期的資金停留選擇?   因為我預計花3~6個月分批All in,買進上述標的 請問這段期間有什麼好選擇嗎?   目前看到有:bil、sgov、boxx,請問何者較推薦? 或是有其他推薦的標的嗎?   因為雖然IB本身有4.8%的活存,但前一萬美金不計息,有點虧 (?) 以上問題,希望各位投資前輩給予指教 若我的觀念,或者投資選擇有誤,也歡迎不吝予以糾正,感謝! -- 最喜歡的ACG角色: 1. 結城 美柑 https://i.imgur.com/kgvzK12.png
2. 潮留 美海 https://i.imgur.com/4R51kFI.png
3. イリヤスフィール/クロエ/美遊・エーデルフェルトhttps://i.imgur.com/RIfCy4u.png
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tnst92191: 債券比起報酬更在意穩定 長債承擔太多額外的風險 所以 08/18 19:03
tnst92191: 通常資產配置中的債券部位比較推薦短債 08/18 19:03
smilelife: 可以看一下投資金律作者的資產配置的書,有解釋 08/18 19:33
smilelife: 同一樓觀點,書中有畫圖會更清楚 08/18 19:35
Kroner: omega 3 08/18 23:06
smilelife: 印象中他是推中期的公債,如你列的那些 08/18 19:35
smilelife: 問題一:魯爸寫過了,可以google 08/18 19:36
謝謝告知 那我可能就 CBU7(3~7年期 類IEI) CBU0(7~10年期 類IEF) 這2款二選一了
slchao: 1 我補USSC和AVUV美國小型價值股 08/18 19:50
Chricey: 葉黃素推薦 08/18 23:25
slchao: 2 回測, 長債波動較大, 負相關較高, 看你想要再平衡優勢還 08/18 19:51
slchao: 是降低波動度 08/18 19:51
slchao: 3 多拉王文章, 有算過換成固定式的門檻 08/18 19:53
Kroner: 精胺酸副作用 08/19 08:01
slchao: 4 多拉王有短債ETF文章, 在IB可以用IB01 08/18 19:55
感謝回覆 您提到的這幾款我來研究看看!
daze: 債的部分,我比較推薦抗通膨債。看你的年期需求,SCHP或LTPZ 08/18 20:06
好奇問一下Daze大大 您為何如此推薦呢? 因為我找到的資料是說 假如正常情況下的溫和通脹 沒有突發、過度的通膨 一般的美國公債會比抗通膨債更好 (因為公債的利率原本就考慮通膨了)
yangmin1028: 小型股我隨便補個AVUV AVDV 08/18 20:54
Kroner: 苦瓜胜肽的功效 08/19 11:19
yangmin1028: 或者你可以去Stock看 最近主動投資者在討論怎麼大賺 08/18 20:54
wu5834: 主動投資者討論的大賺方法應該跟指數化投資無關吧? 08/18 23:06
wu5834: 畢竟指數化投資不擇時 不選股 強調慢慢小賺 不是大賺吧? 08/18 23:06
Chricey: 魚油好處 08/19 12:19
asd56445: 1.應該問自己是否願意曝險在小型股。 08/18 23:25
asd56445: 2.債券是現金部位,當作第二緊急預備金,因此使用短債。 08/18 23:25
asd56445: 只買美國國債會多對美元曝險,除非未來在美國生活,配置 08/18 23:25
Kroner: gaba 是什麼 08/19 12:21
asd56445: 全球債券較適合。 08/18 23:25
之所以選擇美國公債 而非全球債券ETF 是因為我發現 非美的債券 收益率偏低 但信用評級也不如美國公債.... 還是說 我的理解有不足之處呢? ※ 編輯: wu5834 (122.147.22.251 臺灣), 08/19/2024 06:31:48
chia0303: 其實我覺得現在應該全都台股大盤喔 因為匯率的關係 等以 08/19 08:01
chia0303: 後降息匯率有變動再看情況而定 08/19 08:01
Chricey: GABA功效 08/19 14:30
chia0303: 個人是這樣想啦 08/19 08:02
考慮到單一市場的風險 我個人不打算把太多資產放台股 最多比例大約就15%吧
silence1628: 累積型的美國公債,也能考慮vdta(愛爾蘭) 08/19 10:19
ffaarr: 股市的波動大於匯率,不要被匯率干擾自己的合理資產配置 08/19 11:19
Chricey: 維他命b 08/19 14:34
AssKisser: 推薦你看一下 lifecycle investing 諾貝爾經濟學獎得主 08/19 12:19
AssKisser: 的獲利公式 這本書 以及 Conserving Client Portfolios 08/19 12:19
AssKisser: During Retirement 這本 08/19 12:19
Kroner: 魚油 08/19 17:39
AssKisser: 就能回答你自己的問題 08/19 12:19
AssKisser: 應該不是回答你自己的問題 而是有更全面的了解和為退 08/19 12:21
AssKisser: 休準備的投資規劃 08/19 12:21
Chricey: gaba 是什麼 08/19 17:50
SweetLee: 長債的預期報酬率比中債高 但風險也較高 看你的取捨 但 08/19 14:30
SweetLee: 若是喔想要稍微提高風險和報酬 我會提高股票的比例降低 08/19 14:30
SweetLee: 債券比例 而不是換成長債 08/19 14:30
Chricey: 維生素d 08/19 21:02
SweetLee: 我記得長債的到期殖利率並不是隨續存期間增加而線性上 08/19 14:33
SweetLee: 升的 08/19 14:33
SweetLee: 應該有些書上有 08/19 14:34
Chricey: 益生菌推薦 08/19 14:34
謝謝樓上兩位的回覆 目前暫時不考慮長債ETF了
kellindil: 其實可以小規模慢慢投入了, 紙上談兵不如實際操作。 08/19 15:15
kellindil: 實際持倉後去感受市場的波動, 學到的東西還比較多。 08/19 15:16
目前還在存優惠利率的高利定存 等到期後會儘速建倉的 謝謝提醒 ※ 編輯: wu5834 (49.216.163.93 臺灣), 08/19/2024 15:38:40 ※ 編輯: wu5834 (49.216.163.93 臺灣), 08/19/2024 15:40:17 ※ 編輯: wu5834 (49.216.163.93 臺灣), 08/19/2024 15:47:01
slchao: 美債的信用評級不是最高級了喔,輸給一些歐洲國家 08/19 17:39
Kroner: 透納葉 08/19 17:39
slchao: 但把軍事武力當加分項目,應該還是最高XD 08/19 17:39
wu5834: 我另外有小買一些澳幣公債 (約一萬澳幣)它的信評是Aaa 08/19 17:48
wu5834: 不過考量利率和信評後 我可能還是會以美國公債為主 目前沒 08/19 17:50
Chricey: gaba 是什麼 08/19 17:50
wu5834: 有這方面的部位 所以想買一些 08/19 17:50
Ukfe: 小規模慢慢投最好 08/19 18:30
sopi: 七隊航母是最高XD 08/19 21:02
Chricey: b群推薦 08/19 21:02
ErnestKou: VWRA補小型用AVUV AVDV也是不錯 08/19 22:06