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作者onekoni (x86)
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標題[心得] 長天期美債ETF的機遇
時間Sat Feb 17 04:08:05 2024
買借死之美債ETF的機遇 美國聯準會接下來很長一段時間的重點是對抗通膨，隨經濟過熱，cpi微增的情況，可能 走向股漲債微跌的形勢。 然而聯準會即使升息也不可能再升息多少，公債價格最多跌10%回歷史低點。以美債ETF配 息約4%來說，此刻購入，搭配質押，等於是一個非常好的借錢不還工具。 要記得得是原型才有配息，債正二不行。 比方說要買60萬的車，原本是付分期車貸，現在改成買100萬的美債，質押出60萬，每年 借款利息2.15%，不用還本。就這樣一直借著，債息4%扣掉利息每年還賺3萬多元。 直到聯準會進入降息循環，到1.5%甚至0利率，債券價格漲80%，再賣掉債券，倒賺了120 萬。 現在美債ETF真的是十年才有一次的購入機遇。就算是一時間沒有要借錢也可以先買著放 ，等於購入了一個借款權，要大額消費或投資時可以借錢不還。 欠債要還誰還要借！ 補充：本篇是在你要大額消費或風險投資時，此刻有比花現金更好的選項。 如果沒辦法擁有100萬的資產，代表你不應該提早消費60萬，應該做的是持續買入資產（ 有時候是股，現在是債）到消費金額的167%，這是消費主義常給人的理財陷阱，現金被低 價值地消費掉而不是轉成可持續的資產。（這觀念真該從小在學校教！） 正確作法：現金買入資產直到167%的消費額，抵押資金出來消費 一般誤解：存夠錢，拿現金去消費 錯誤作法：貸款（信用卡分期、信貸）來消費 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.224.18.233 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1708114087.A.1E2.html ※ 編輯: onekoni (36.224.18.233 臺灣), 02/17/2024 04:13:18
推 qazsedcft : 我真的存債著，我一直存債著不管是瘋的氣的我受著02/17 04:13
→ qazsedcft : 我緊緊手握著02/17 04:13
推 abc12812 : 債蛙笑死02/17 04:18
推 apeople : 結果看到a34賺錢，只能默默離開.02/17 04:19
→ ookimoo : 習慣低利率了? 以後很難掉到3%以下02/17 04:47
推 Chricey: UC2推薦？有人試過嗎？靠譜嗎？ 02/17 11:27
→ ookimoo : 等到降到3% 你的錢也會被今年開始的高通膨打爆02/17 04:48
→ ookimoo : 目前先看Q2油價90~95 明年看120~14002/17 04:49
※ 編輯: onekoni (36.224.18.233 臺灣), 02/17/2024 04:50:36
推 a1237759 : 無論市場漲跌，美債只跌不漲02/17 05:02
噓 bobgod : 喝喝 你各位想通為何美債報酬屌輸股市房市了嗎02/17 05:06
推 Kroner : 求推薦靠譜的復健診所，小弟關節治好再來跪謝！ 02/17 12:04這篇是寫你如果要賣股買啥的時候 一個比花錢更好的方式 或是你未來計劃買什麼投資什麼 可以拿去投資買房沒問題
推 seanlydia : 哪裡借2.15，凱基只有3%02/17 05:11
元大證金
→ hicoy : 匯率02/17 06:08
息不抵利台幣匯率要17元 真的可能嗎？ ※ 編輯: onekoni (36.224.18.233 臺灣), 02/17/2024 06:21:06
推 Loda29 : 如果價格一直都趴著，這筆錢只能跟通膨打平02/17 06:45
→ Loda29 : 還有資金凍結成本02/17 06:45
推 Kroner : 有人知道UC2和其他關節保健品的差異嗎？ 02/17 13:39是的，這是指跟花掉現金相比 花掉什麼都沒有 這個套著配而已
推 afflic : 建議也不要借太多 02/17 06:47
→ afflic : 很多機構之前跟你的想法類似結果就爆倉了 02/17 06:47
※ 編輯: onekoni (36.224.18.233 臺灣), 02/17/2024 06:51:51
→ saisai34 : 你可以想想看為什麼滿手現金的巴菲特不這麼做呢0. 02/17 07:18
→ saisai34 : 0y02/17 07:18
推 Chricey : 搞笑吧！關節痛，你能嚴重點嗎？我要讓你知道什麼叫真正的痛！ 02/17 15:33因為投資的話不是買債 他要考量流動性隨時可重壓 至於現在買股投資就好 反過來以股買債上保險 大額消費則是買債質押保險些 ※ 編輯: onekoni (36.224.18.233 臺灣), 02/17/2024 07:20:51
推 joe0934 : 債券跑贏通膨就夠了，最壞情況崩下來反而還能再賺 02/17 07:33
→ joe0934 : 80%02/17 07:33
→ a331330 : A33美債風神https://i.imgur.com/07pln9M.jpg02/17 08:01
推 tinoooii : 這次要抱很久，加油02/17 08:07
推 Chricey : 關節痛這種東西，比鬼還可怕！ 02/17 17:23
→ bnn : 債報酬率跑輸股市是真的 但可以用槓桿把本金加大 02/17 09:02
→ bnn : 最後一個本小利大 一個本大利小 算淨賺金額會差不多 02/17 09:04
→ bnn : 都是卡在你的風險耐受度和(沒)槓桿爆掉的風險上限02/17 09:04
→ bnn : i.e.有多少現金流能支應你還款以及多少抗風險儲備02/17 09:05
推 Chricey : 關節痛有沒有辦法完全根治啊？UC2聽起來像萬靈丹 02/17 09:05
推 solomonABC : 講矽谷銀行更好笑 他是3% 2% 現在4.5欸02/17 09:56
推 linda3837 : 原po是好人，謝謝原po無私的經驗分享 02/17 10:33
→ linda3837 : 請問原po，還有什麼風險或其他地方是要注意的，因 02/17 10:33
→ linda3837 : 為我也打算用這方法試試。02/17 10:33
推 Chricey : 關節痛這種東西靠UC2就對了 02/17 10:33
風險..美國垮了倒債美元本位崩潰 不然即使美國升息到7.25% （幾乎不可能， 除非聯準會惡搞經濟） 你就多買幾張債券補維持率 將來降息也會賺回來 ※ 編輯: onekoni (1.200.33.231 臺灣), 02/17/2024 10:43:16
推 qoo10067 : 跟我做法一樣，真的買原型就好，至少有配息，穩穩 02/17 10:50
→ qoo10067 : 的，如果有災難，自然就會降，放個幾年也還好吧！ 02/17 10:50
推 asdfonly : 既然知道會降息，買正2吧 02/17 11:11
正二有耗損，會爆死！ 正二有耗損，會爆死！ 債正二沒配息加耗損5% 加管理費差不多等於內扣10% 只有在迅速降息期才適合買 千萬注意 那是別種投資策略 不是這種借錢不還的方式
推 stonecold123: 奧義喔02/17 11:27
推 Chricey: 有人知道如何處理關節痛嗎？求分享！ 02/17 11:27
推 autherlike : 房子拿出來增貸放美債賺點價差02/17 11:45
推 frankfurt : 這種心態跟只存定存，穩穩的，也是每年賺錢，你怎02/17 12:04
→ frankfurt : 知不會突然大蕭條崩跌，股市多危險，定存現在1.6%02/17 12:04
→ frankfurt : 穩啊，有87分像。02/17 12:04
推 Kroner : 看到關節痛，我就想起我姨媽 02/17 12:04
推 u48652004 : 這樣頂多賺一年而已，因為當經濟衰退後，立刻就降02/17 12:30
推 avmm9898 : 真的 不如存定存02/17 12:30
→ u48652004 : 息了，還會措手不及 02/17 12:30
降息不正好讓你賣嗎？ 這個方式就是把原有的現金消費 透過美債/債務的形式順延到0利率時償還 這樣錢花出去卻賺到了錢 當然追求更大的報酬可以用股票 但記得保留更大空間別借滿60%
推 losage : 美債etf扣手續費等等的費用，還有4%嗎？02/17 13:39
推 Kroner : 關節痛就老人病 02/17 13:39
差不多喔
推 m180 : 原型是指直債嗎？什麼原型？02/17 13:57
原型的20年美債ETF
推 m180 : 台灣發行的美債etf算原型嗎？ 02/17 15:32
→ m180 : 請問台灣發行的美債etf算是美元資產嗎？亦即在戰爭 02/17 15:33
這裡的原型指無槓桿 至於戰爭那個你問投信
→ m180 : 風險新台幣崩潰的時候可以保護資產作用？ 02/17 15:33
推 Kroner : 看到關節痛，我就想起我姨媽 02/17 15:33
推 DeathStarDS1: 請問正2內扣有10%嗎？每月扣還是每年扣？公開說明 02/17 16:15
→ DeathStarDS1: 書的內扣差不多1%左右，沒到10%吧。 02/17 16:15
1%管理費 4%無債息 4%波動耗損（目前是盤整期） 正二商品是每日再平衡 波動耗損是2的2次方=4 這樣大概8-10（看匯率）
推 tamsky : 元大我問到質借利率2.6%, 房屋增貸2.114% 02/17 17:20
元大證金 不是元大證券或元大銀行
→ tamsky : 來去房屋增貸300W操作看看, 設定兩年寬限期02/17 17:23
推 Kroner : 5樓關節跟Ｘ一樣 02/17 17:23
※ 編輯: onekoni (36.224.18.233 臺灣), 02/17/2024 17:42:14 ※ 編輯: onekoni (36.224.18.233 臺灣), 02/17/2024 17:43:00
推 vendee : 謝謝大大無私分享 02/18 00:46