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作者onekoni (一貓人我的超人)
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標題Re: [心得] 打造可持續的資產，買借死策略簡單實操
時間Mon Mar 4 10:23:34 2024
※ 引述《Intension (心感)》之銘言： : 先謝謝原po提供安全又賺更快的方法， : 不然目前只有用信貸.槓桿etf這相對安全的做法而已（不會斷頭） : 試想用正2這策略是否可行： : 平常有在定投大盤及台股正2，美股正2.3的槓桿etf， : 回測就算是定投槓桿etf， : 過去年化報酬率還是有2.30%， : 只是賺多賺少的問題， : 如果用原po方法，改成大盤跌20%時， : 假設此時正2跌40%買100萬， : 質借20%，那即使大盤再跌30%， : 假設正2此時再跌60%， : 此時維持率也還有200% : （股票市值40萬/借款20萬）， : 或是可以在往下跌時， : 再把借的20萬分批買正2再質押進去提高維持率， : 應該也算安全又賺的快的做法吧？ 理論上可以，實際上要注意正二會更放大「少數幾天上漲提供所有報酬」的指數投資特性 。 因此報酬曲線更不平滑，理論上14年為週期波動才會等於7年原型週期。 這樣的影響是可能要用錢時債限不夠，如果集中在12-14這三年才漲好漲滿，那麼前面就 得勒緊褲帶。 有這個意識，並可接受，你的作法就沒毛病。 : 大盤跌50%不是沒機會， : 但上一次是2008， : 大多時侯跌20-35%就回來了， : 而且就算大盤跌50%， : 正2也不會真的跌大盤的2倍， : 雖然數據經驗是隨時all in 比定投賺（應該只適用原型指數大盤？） : 但是借錢還是想等大盤崩2.30%再買， : 正2每幾年就跌個4.50%也不是不常見， : 等正2回檔再買，外加定投， : 應該會比隨時all in好吧？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.200.32.253 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1709519016.A.521.html
推 Intension : 謝謝分享！就是大跌後，原型指數會早點回來，但槓 03/04 11:03
→ Intension : 桿etf會晚幾年回來，可以接受就買，有看過回測，遇03/04 11:03
→ Intension : 到08，槓桿可能真的會晚3年以上才回來，擔心的是請03/04 11:03
→ Intension : 問銀行會雨天收傘嗎？比如提高維持率到200%？還是即03/04 11:03
→ Intension : 使維持率要提早還錢嗎？謝謝！03/04 11:03
推 Kroner : 哇勒，UC2 這個東西真的是太讚了 03/04 16:22
→ Intension : *即使維持率夠03/04 11:04
元大證金應該不會，他專作質押業務，這樣搞之後誰要用它。 ※ 編輯: onekoni (1.200.32.253 臺灣), 03/04/2024 11:47:13
推 Akromas : 感謝分享心得，等晚上下班後再細讀本系列文章03/04 12:32
→ Akromas : 也希望更多人能夠發表關於長期投資的心得03/04 12:34
指數投資才是每個新手該學習的 波段操作KD指標當沖 都不是剛開始的人能碰的 越早開始指數投資資產累積越驚人 希望大家都能有安穩的生活 ※ 編輯: onekoni (1.200.32.253 臺灣), 03/04/2024 13:03:14
→ hcwang1126 : 有個極小風險是金管會介入 只要有道德魔人遊說 或是03/04 13:58
推 Chricey : UC2是天然成分嗎？還是有添加物啊？ 03/04 16:27
→ hcwang1126 : 想惡意的作空獲利 強制拉高維持率 大概會崩崩03/04 13:58
擔心這個別投資 定存就好 ※ 編輯: onekoni (1.200.32.253 臺灣), 03/04/2024 14:34:13
推 kazami3019 : 請問一下，原型7年週期波動是指年化報酬10%的情況 03/04 15:44
→ kazami3019 : 下，7年會翻倍嗎？，那正二14年週期波動=原型7年波 03/04 15:44
→ kazami3019 : 動的意思是要14年才能翻倍嗎？這段有點不懂，還請 03/04 15:44
推 Kroner : 哇勒，UC2 這個東西真的是太讚了 03/04 20:51
→ kazami3019 : 賜教，謝謝你 03/04 15:44
沒 意思是他可能前面都沒漲 最後幾年才一次漲8倍多 （槓桿2*七年2*兩週期2） 而且槓桿商品拉到無限長期其實會輸原型 因為無限長期等於無限盤整耗損 只是現實世界中的台灣 是長期向上而非長期盤整才有兩倍以上報酬 舉例來說過去三十年如果買日本正二 由於失落的三十年 會被耗損到哭出來 現在上漲也補不回的那種 正二盤整耗損是2*2=原型4倍 TQQQ=3*3=9倍 ※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/04/2024 15:46:35 ※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/04/2024 15:53:58 ※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/04/2024 15:58:27
推 kazami3019 : 謝謝你，我消化一下 03/04 16:04
推 Intension : 雖然我不懂數學，但是我知道長期盤整，桿槓etf就完03/04 16:22
→ Intension : 蛋了，就像美股正3到現在都還沒回到上次高點，遇到203/04 16:22
推 Kroner : 本魯關節痛始祖，葡萄糖胺保證沒用，乖乖吃UC2吧 03/04 22:35
→ Intension : 008，正2也是晚原型3年以上才回復03/04 16:22
推 kazami3019 : 請問一下，上漲倍率這邊的週期指的是7年股市循環週03/04 16:22
→ kazami3019 : 期嗎？若是，為什麼最後週期還要?2？前面的7年?203/04 16:22
→ kazami3019 : 不是已代表兩個週期了？謝謝你03/04 16:22
推 Kroner : 吃過關節保健品，都沒什麼效果，有推薦的牌子嗎？ 03/04 16:22
兩倍槓桿*2 七年翻倍*2 經過兩個週期*2
推 Intension : 所以想說等大盤跌20%再開始借錢買，平常就定投，這03/04 16:24
→ Intension : 樣即使再遇到08，回來速度會快一點吧，如果是2020.203/04 16:24
→ Intension : 022，那大概一年多就回來了03/04 16:24
推 Intension : 還好美國和台灣都是大跌後沒多久就會漲回來了03/04 16:27
推 Kroner : 想問一下有沒有關節痛的運動禁忌？怕動得更嚴重… 03/04 16:27
對 所以市場有變化的時候要調整 但台灣淺碟市場所以上下劇烈 愛配息又會製造人為的大跌大漲 （名曰填息） 特別適合槓桿（大跌大漲有利） ※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/04/2024 16:44:07 ※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/04/2024 16:53:36
推 lossa35 : 有一個需要提醒的點，續約時股價不能比借錢時低 03/04 20:03
→ lossa35 : 不然還是要補錢 03/04 20:04
推 Intension : 請問樓上，續約時，如果跌，即使維持率夠也要補嗎？ 03/04 20:51
→ Intension : 謝謝 03/04 20:51
推 Chricey : 關節痛按摩有效嗎？ 03/04 20:51
→ kazami3019 : 續約的時候，單筆維持率要在167%以上才可以只付利 03/04 22:31
→ kazami3019 : 息，不然要補錢 03/04 22:31
→ kazami3019 : 應該是指18個月後要簽新約的時候，單筆維持率要167 03/04 22:35
→ kazami3019 : % 03/04 22:35
推 Chricey : 本魯關節痛始祖，葡萄糖胺保證沒用，乖乖吃UC2吧 03/04 22:35
推 Intension : 我也以為維持率夠就好了，但L大提續約時不能比借錢 03/04 23:12
→ Intension : 時低，那如我的例子雖然大跌，維持率有200%，但股 03/04 23:12
→ Intension : 價比借錢時低，此時要補錢？ 03/04 23:12